本文用于本地信息咨询、融资规划咨询和企业沟通准备，不构成审批承诺、额度承诺、结果保证或具体金融产品推荐。实际情况以公开规则、主管部门和相关机构审核为准。
身份和联系方式
先确认姓名、联系方式、所在城市和当前工作或经营状态。基础信息清楚，后面才方便继续沟通。
收入和稳定性
整理工资、经营收入、其他稳定收入，以及收入持续时间。不要只写最高收入，要尽量反映真实稳定情况。
负债和还款压力
列出当前主要还款项目、每月还款金额和剩余期限。这样可以初步判断现金流是否紧张。
征信和公积金
如果已经有征信报告、公积金缴存信息、社保信息，可以提前准备。没有也可以先说明大概情况，后续再补。
常见问题
个人融资规划咨询要准备哪些资料？
建议准备身份信息、收入情况、负债情况、征信基础信息、社保公积金和资金用途。
资料不全能不能先咨询？
可以，先说明已有信息和缺失信息，咨询重点会放在资料梳理。
资料还没整理好，也可以先提交问题，后续再补充。
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